河南九鼎金融租赁股份有限公司2025年度信息披露报告

河南九鼎金融租赁股份有限公司2025年度信息披露报告

 

一、公司基本信息

河南九鼎金融租赁股份有限公司（以下简称“公司”）成立于2016年3月，是经银行业监管部门批准，由郑州银行股份有限公司主发起，联合宇通客车股份有限公司、河南天伦燃气集团有限公司共同成立的一家全国性一级法人金融租赁公司。注册资本20亿元，总部设在河南郑州。作为郑州市首家金融租赁公司，自成立以来，九鼎金租始终秉持“灵活、高效、稳健、共赢”的经营理念，以金融租赁的特色产品服务于实体经济发展。

二、财务会计信息

截至2025年末，公司资产总额354.85亿元，负债总额312.92亿元，实现净利润2.09亿元。

三、风险管理信息

（一）信用风险管理情况

一是以《金融租赁公司融资租赁业务管理办法》落地为契机，坚持按照监管导向和合规要求开展业务，紧扣“融资+融物”功能定位，服务实体，服务产业，做好“五篇大文章”。二是持续监测风险偏好与风险限额指标执行情况，不断完善全面风险管理体系建设。强化业务连续性管理，压实租后管理职责。

（二）操作及内控合规风险

一是建立了较为完善的操作风险管理制度与管理流程。为加强操作风险管理，建立健全操作风险管理体系，公司根据《银行保险机构操作风险管理办法》以及其他相关法律、法规，修订《操作风险管理办法》。合规管理方面，公司高层首次提出以“简化流程、效率优先、风险可控”为基本遵循，持续开展流程治理及制度梳理工作，持续加强对制度控制和操作规程的合规审核，内部控制管理体系的建设进一步加强。二是加强人员管理。报告期内，公司认真贯彻员工八小时内外行为排查制度，落实关键岗位人员强制休假等工作，加强对关键岗位的重点管控，降低操作风险的发生概率。三是加强操作风险的过程管控。对检查中部分专项工作出现过的操作管理薄弱环节进行完善，如采购环节严格实施集采操作流程，规范供应商的遴选机制，逐步建立和形成操作风险日常管控的基础和规则。四是有效落实责任问责机制。2025年公司加大违规问责力度，按照《员工违规违纪行为处罚办法》及相关内部管理制度，开展责任认定，年内分别对2024年内审现场检查和监管现场检查做了内部问责，对违规违纪人员进行行政处分和经济处罚等责任追究。

（三）流动性风险管理情况

2025年公司资产与负债规模同步增长，资产负债变动幅度相对一致。公司资产平均期限以3年为主，较为合理；负债方面，公司结合市场环境变化，密切监控每日资金缺口，科学摆布期限结构，及时融入融出资金，确保了公司流动性的安全。同时根据流动性新监管要求，积极调整资产负债结构，优化流动性指标。

（四）其他风险

1.市场风险（利率风险）

公司目前面临的市场风险，主要体现为利率风险。公司成立至今，资产端项目以3-5年为主，利率相对固定，负债以半年到一年期人民币同业借款为主，利率受市场资金面影响波动较大，资产负债存在一定程度的错配，当利率变动时可能产生一定的市场风险。公司目前暂未持有和运用外汇资金或资产，经营未受汇率波动影响。

2.信息科技风险

公司持续探索数据化转型道路，不断健全完善信息科技风险管理机制，始终坚持系统建设运营与风险管控并重的工作方针，为公司业务发展提供有力支撑。2025年以来，持续开展IT基础设施运行维护，保障信息系统持续稳定运行；按计划精心组织信息系统应急演练，以练促学，提升公司信息科技应急处置能力；持续强化网络与数据安全管理，开展安全自查，提升公司信息安全防护能力。2025年度公司信息信息系统运行平稳，未发生重大信息系统故障或网络安全事件，信息科技风险整体上防控有效。

3.声誉风险

2025年，公司致力于构建和完善舆情管理体系，通过强化内部监测与研判机制，精准把握舆情管理的核心环节，推动舆情管理工作向规范化、专业化方向迈进；形成了快速响应、联防联控的舆情处置格局，为有效应对和稳控舆情风险提供了坚实保障。全年未发生任何舆情事件，展现了公司良好的舆情管理能力和风险防控水平。

四、公司治理信息

（一）实际控制人及其控制本公司情况的简要说明

公司无实际控制人。

（二）持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况

公司总股本为20亿股，其中郑州银行股份有限公司持股10.2亿股，持股比例51%；宇通客车股份有限公司持股5.8亿股，持股比例29%。河南天伦燃气集团有限公司持股4亿股，持股比例20%。2025年度，公司股东及股权结构未发生变化。

（三）股东会职权及主要决议情况

1.股东会行使以下职权：

（1）决定公司的经营方针和投资计划；

（2）选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；

（3）选举和更换非由职工代表担任的监事，决定有关监事的报酬事项；

（4）审议批准董事会报告；

（5）审议批准监事会的报告；

（6）审议批准公司的年度财务预算方案和决算方案；

（7）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（8）对公司增加或减少注册资本做出决议；

（9）对发行公司债券或其他证券及上市做出决议；

（10）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式做出决议；

（11）回购本公司的股票；

（12）修改本章程；

（13）对公司聘用、解聘会计师事务所做出决议；

（14）审议批准公司在一年内购买、出售重大资产超过公司最近一期经审计总资产30%的事项； 

（15）决定股权激励方案及职工持股计划；

（16）非经营性业务对外担保事项；

（17）审议法律、法规或本章程规定应当由股东大会决定的其他事项。

2.股东会主要决议情况：

（1）公司于2025年6月27日在郑州以现场会议形式召开了2024年度股东大会，全体股东参加了本次会议，代表公司20亿元人民币股权。审议通过了《董事会2024年度工作报告》《监事会2024年度工作报告》等议案，累计决策事项10项。

（2）公司2025年度召开临时股东会3次，审议通过了《关于选举刘海艇同志担任河南九鼎金融租赁股份有限公司第三届董事会股东董事的议案》等议案，累计决策事项7项。

（四）董事会职责、人员构成及其工作情况

1.董事会职责：

（1）召集股东大会会议，检查股东大会会议的落实情况，并向股东大会报告工作；

（2）执行股东大会的决议；

（3）决定公司的经营计划和投资方案；

（4）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；

（5）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（6）制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案；

（7）拟订公司重大收购、收购本公司股票或者合并、分立、解散或变更公司形式的方案；

（8）决定公司内部管理机构的设置；

（9）决定聘任或解聘公司总裁（总经理）、副总裁（副总经理）、财务负责人、董事会秘书及其报酬事项；

（10）在股东大会授权范围内，决定非经营性业务的对外担保事项；

（11）在股东大会授权范围内，决定公司的对外投资、收购出售资产、资产抵押等事项；

（12）听取公司总裁（总经理）及其他高管人员的工作汇报，并检查前述人员的工作；

（13）向股东大会提请聘用、续聘或更换为公司审计的会计师事务所；

（14）制订公司的基本管理制度；

（15）制订公司章程的修改方案；

（16）董事会还应当定期评估并完善公司治理状况，并形成评估报告。

（17）法律、法规、本章程规定以及股东大会授予的其他职权。

2.董事会人员构成

截至2025年末，公司第三届董事会由3名董事和1名独立董事组成，具体人员情况如下：

3.董事会工作情况

公司2025年召开董事会定期会议四次、临时董事会四次，累计决策事项70项。董事会下属五个专业委员会2025年合计召开会议14次。各位董事均能够切实履行自身职责及义务，就会议审议事项充分发表意见建议，有效维护了公司及全体股东的权益。

（五）监事会职责、人员构成及其工作情况

1.监事会职责：

（1）检查公司财务；

（2）对董事、总裁（总经理）及其他高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、本章程或者股东大会决议的董事、总裁（总经理）及其他高级管理人员提出罢免的建议；

（3）当董事、总裁（总经理）及其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求其予以纠正，必要时向股东大会或国家有关主管机关报告；

（4）提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；

（5）向股东大会提出提案；

（6）向公司股东大会作监事会工作报告；

（7）列席董事会会议；

（8）列席总裁（总经理）办公会议；

（9）依照《公司法》第一百五十二条的规定，对董事、总裁（总经理）及其他高级管理人员提起诉讼；

（10）发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由公司承担；

（11）监事会定期对董事会制定的发展战略的科学性、合理性和有效性进行评估，并形成评估报告；

（12）公司章程规定或股东大会授予的其他职权。

序号	姓名	监事性质	出生年月	职务	选任时间
1	张雷	股东监事	1971年3月	郑州银行股权投资管理部总经理	2020.10

2.监事会人员构成

截至2025年末，公司第三届监事会仅有1名监事，人员情况如下：

3.监事会工作情况：

2025年公司监事会仅有1名股东监事，不具备召开会议及形成有效决议的条件。公司拟于2026年修订《章程》，不再设立监事会，由董事会下设的关联交易与审计委员会行使《公司法》及其他法律、监管法律法规规定的监事会的职权。

（六）高级管理层职责、人员构成

1.高级管理层职责：

总裁（总经理）对董事会负责，在董事会授权范围内行使下列职权：

（一）主持公司的日常经营管理工作，组织实施董事会决议，并定期向董事会汇报工作；

（二）组织实施公司的投资方案和经营计划；

（三）拟订公司内部管理机构设置方案；

（四）拟订公司财务、人事、薪酬等基本管理制度；

（五）制定公司的具体经营管理细则、业务操作流程；

（六）聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的管理人员；

（七）在授权范围内，代表公司处理对外事务并签署相关法律文件；

（八）提请董事会对重大或紧急事项进行专题讨论并作出决定；

（九）法律、法规、本章程及董事会赋予的其他职权。

2.高级管理层人员构成

公司设总裁（总经理）一名，由董事长提名，由董事会聘任和解聘。公司设副总裁（副总经理）、总裁（总经理）助理若干人，由董事会根据总裁（总经理）的提名聘任和解聘。

截至2025年末，公司取得监管部门任职资格核准的高级管理层共3人，人员情况如下：

（七）薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬

公司严格贯彻落实监管规定要求，建立了科学、规范、稳健的薪酬管理机制，制定了《河南九鼎金融租赁股份有限公司高管薪酬绩效管理办法》《河南九鼎金融租赁股份有限公司员工薪酬管理办法》等办法，对薪酬结构、薪酬支付、薪酬管理、绩效递延、追索扣回等作出了详细规定。公司根据经营发展情况和绩效考核办法，按期组织开展绩效考核和结果运用。

2025年度，公司董事长、监事长、高级管理人员薪酬收入包括固定薪酬、绩效薪酬等，其中绩效薪酬根据公司整体考核情况和董事会审议的高管考核结果确定，并按规定对其绩效工资进行延期支付。

（八）公司部门设置情况和分支机构设置情况

 

 

    （九）本公司治理情况的整体评价

 

2025年，公司在国家金融监督管理总局河南监管局的监督指导下，在股东的大力支持下，在董事会的战略引领下，能够按照《公司法》《金融租赁公司管理办法》《银行保险机构公司治理准则》等有关法律法规的要求，不断完善权责分明、各司其职、独立运作、相互制衡的公司治理架构，不断推动公司各项事业科学稳健发展。

五、关联交易信息

公司2025年发生的关联交易包括向郑州银行股份有限公司及其关联方（兰州银行股份有限公司、中原银行股份有限公司）开展的同业借款业务，向公司关联方开展的融资租赁业务等，均属于公司经营过程中开展的必要业务，且履行了相应的审批程序。具体信息已在公司年度审计报告中进行披露。

六、重大事项信息

2025年，九鼎金租股东及股权结构未发生变化，未增加或减少注册资本，也无分立或合并事项。

 

河南九鼎金融租赁股份有限公司

2026年3月27日